리밸런싱

퇴직연금 리밸런싱 계산기 (무료, 엑셀 없이 바로 사용)

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퇴직연금을 운용하다 보면 한 번쯤 이런 생각이 듭니다. “내 포트폴리오 비율이 많이 틀어진 것 같은데, 얼마나 사고팔아야 원래대로 돌아올까?” 엑셀 켜고 VLOOKUP 쓰면서 계산하기엔 번거롭고, 그렇다고 대충 감으로 하기엔 찜찜하죠. 그래서 직접 계산기를 만들었습니다. 퇴직연금 리밸런싱이란? 리밸런싱(Rebalancing)이란 시간이 지나면서 변한 자산 비율을 원래 목표 비율로 되돌리는 작업입니다. 예를 들어 처음에 주식 ETF 70%, 채권 ETF … 더 읽기

퇴직연금 리밸런싱, DC형 가입자라면 반드시 알아야 할 수익률 전략

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[출처: AI 이미지 자체 제작] 은퇴 자금을 준비하는 과정에서 “내 퇴직연금이 방치되고 있는 것은 아닐까?”라는 고민을 해보신 적이 있으실 겁니다. 특히 퇴직연금 DC(확정기여형) 가입자는 근로자가 직접 자산을 운용해야 하므로, 관리 방식에 따라 노후 자산의 크기가 크게 달라집니다. 이때 수익률을 결정짓는 핵심 열쇠가 바로 **’리밸런싱(Rebalancing)’**입니다. 오늘은 리밸런싱의 정의부터 실행 방법, 그리고 주의사항까지 숙련된 재무 설계사가 설명해 … 더 읽기